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冒109人身份证办信用卡套现1284多万套现恶果你想过吗-【资讯】

发布时间:2021-07-15 22:18:26 阅读: 来源:刚性防水厂家

银行职员魏某伙同他人冒用109人的身份证件办理信用卡,刷卡套现高达1284万余元。同时,另外4名个体商户也因参与套现而涉嫌非法经营罪。小融一面为这群疯子的高智商所折服,一面想这么“高”的智商是不是进水了,竟然忽视了这个问题:套现的恶果没想过吗?

一、银行是怎么发现你套现的?

一般来说,信用卡消费是小额多次的,比较分散,差不多在一天的几个固定时间才会刷卡。但是信用卡套现基本上都是大额、次数少的刷卡,而且大额刷卡总是10000、20000这样整刷,或者还款后立马刷出来,或者经常在封底POS机和套现中介POS机上操作,这些特征就已经非常明显了。

不过,也有人会说,我以前套现银行并没有发现啊。其实银行很容易就看到你在套现,之所以不会立刻制止你,是因为他们可以收取商户的刷卡手续费,从中赚钱。不过,银行也是有限度的,次数太过频繁时,你再试试?

二、信用卡套现如何定罪?

套现非儿戏,现在也不处于处于灰色地带,先瞅瞅我国刑法的相关规定。

1、持卡人以非法占有为目的,恶意透支,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

2、违反国家规定,使用pos机等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人支付现金,情节严重的,应当依据刑罚第二百二十五条的规定,以非法经营罪处罚。

三、信用卡套现如何处罚?

1、恶意透支信用卡5000元以上就构成刑法上的信用卡诈骗罪,判处3年以下有期徒刑;

2、恶意透支5万元到20万元之间就属于数额巨大,判处5年到10年有期徒刑;

3、恶意透支20万元以上属于数额特别巨大,刑期在10年以上。

PS:恶意透支应当追究刑事责任,但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的,可以从轻处罚,情节轻微的,可以免除处罚。恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。

当然,这些属于后果最为严重的!!如果情形不太严重,银行会直接给你降额,或者封卡!!一旦被银行划入高风险客户,近3-6个月你的卡就很难提额!考虑到以后还有很多与银行打交道的时候,套现or no套现,盆友们自己衡量吧~~

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